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银行如何开展企业开户审核?
来源:口岸网 | 作者:口岸网企业服务平台 | 发布时间: 218天前 | 206 次浏览 | 分享到:
答:银行账户不仅是企业生产经营资金收付的基础,也是防范金融业被不法分子利用从事洗钱、电信网络诈骗等违法犯罪活动的重要防线。根据《反洗钱法》《人民币银行结算账户管理办法》《企业银行结算账户管理办法》等规定,银行为企业开立银行结算账户,必须按照“了解你的客户”原则,识别客户身份、开户目的、账户用途、受益所有人等情况。为切实了解客户,保护企业合法权益,银行根据需要有权要求企业提供辅助资料、延长开户审核时间,采取上门调查、面签法定代表人或单位负责人等审核措施。企业开立基本存款账户的,银行必须按规定采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。请广大企业理解并配合银行开展客户身份识别和开户审核工作。对拒不配合客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑企业开立账户从事违法犯罪活动等情形,银行有权拒绝开户。